审核宽鬆、低息高额、無需抵押,五個虚假貸款诈骗团伙栽了!專骗小...

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急需資金周轉，可巧有人說可以帮手辦下貸款，审核宽鬆、低息高额，還不必要典質，你會意動嗎？5月23日，公安杏花岭分局傳递，该局在“全力打造法治化营商情况專項举措”中，紧紧捉住主责主業，對加害小微企業主正當权柄的违法犯恶行為倡议凌厉攻势，日前陸续打掉5個流窜作案的虚借貸款欺骗团伙，抓获犯法嫌疑人50名，涉案金额近万万元。

1 “低息貸款”奉上門

郭師长教師是我市的一位小微企業主。2022年，受疫情影响，他一向為資金周轉問題而忧?。

2022年8月中旬，郭師长教師接到一個目生德律風，對方自称是拿到銀行代辦署理权的信貸公司职工，扣問他是不是必要小额貸款。想着本身的資金缺口，郭師长教師便多問了几句。對方具體先容了貸款细則，暗示可以供给3%至6%的低息貸款，最高额度為500万元。如斯低的利率當即引發了郭師长教師的樂趣，更加吸引他的是，打點貸款只需供给業務执照、銀行流水、征信陈述和身份证，無需典質，無需担保。

即使貸款前提很優惠，但郭師长教師仍是很谨严，提出了几個疑難。對方暗示，他们仍是銀行指定的担保機構，以是無需假貸人供给典質或担保。相较于高發的收集貸款欺骗，他们公司有详细辦公地址，郭師长教師只要带上資料到公司面审一下，後期資料审核、放款等事情全数由銀行事情职員来完成，只是公司要按照貸款额度收取必定的“居間辦事费”。

就如许，郭師长教師没有夷由，顿時就决议貸款。随後，他带上各類資料来到杏花岭區一栋寫字楼，接管信貸公司面审，開端达成為了貸款60万元的协定，并签定了“居間辦事合同”，按比例付出了3万元“辦事费”。

2 半年没有放貸款

很快，郭師长教師就接到通知，說貸款审核已經由過程。一段時候後，他又屡次接到銀行的回访德律風，查對資料、收罗定見，并讓他耐烦期待放款。

但是，郭師长教師左等右等，迟迟等不到銀行放款。屡次致電信貸公司，對方不是讓他耐烦期待，就因此各類来由推诿。

本年3月，間隔申请貸款已曩昔半年多時候，心急如焚的郭師长教師再次来到信貸公司的辦公地址，成果發明已經是室迩人遐。此時，他才意想到本身上當了，随即向公安構造報了警。

“這起案件暗地里，可能暗藏着一個虚借貸款的欺骗团按摩精油,伙……”接到報案，公安杏花岭分局职工新村责任區侦缉队敏捷開展侦察，按照郭師长教師的讲述，開端锁定一個犯法团伙。

在此時代，公安杏花岭分局還陸续接到過雷同的報案，開端侦察發明了多個欺骗团伙。随即，该局党委同一批示调剂，指令經侦大队、三桥责任區侦缉队、职工新村责任區侦缉队、涧河责任區侦缉队、杏花岭责任區侦缉队别離举措，各個击破。

3 五個团伙被摧毁

跟着侦察的推動，杏花岭警方渐渐摸清了犯法团伙的组织架谈判勾當模式，并制订了具體的抓捕举措方案。3月至5月，警方收網，持续打掉5個在天下流窜作案、针對小微企業主举行虚借貸款欺骗的犯法团伙，共抓获犯法嫌疑人50名，查明涉案金额近万万元，触及受害小微企業主380余名。

3月10日，經侦大队民警南下福建省福州市、廣西壮族自治區宾客市，打掉以唐某（29岁，四川绵阳人）、张某（在逃）為首的欺骗团伙，抓获团伙成員9名。该团伙于2022年3月至8月，在我市建立一家商務咨询公司，對外谎称打點貸款审核宽鬆、高额低息且不必典質担保，共欺骗200余人440余万元。

3月11日，三桥责任區侦缉队打掉以吴某（3蠶絲皂,0岁，湖北武汉人）、李某（30岁，湖北武汉人）等報酬首的欺骗团伙，抓获团伙成員12名。该团伙于2022年6月至2022年12月，在我市前後建立两家商務辦事公司，采治療甲溝炎,纳上述手腕欺骗60余人120余万元。

3月21日，职工新村责任區侦缉队打掉以何某（29岁，四川绵阳人）、罗某（在逃）為首的欺骗团伙，抓获团伙成員9名。2022年8月至2023年2月，该团伙在我市建立两家商務咨询公司，采纳上述手腕欺骗60余人120余万元。

4月20日，涧河责任區侦缉队南下江西省赣州市，打掉以朱某（22岁，江西上饶人）、胡某（19岁，江西新余人）等為首的欺骗团伙，抓获团伙成員18名。2022年8月至2023年4月，朱某、胡某前後在我市和江西省赣州市建立两家商務辦事公司，采纳上述手腕欺骗40余人100余万元。

5月19日，杏花岭责任區侦缉队遠赴江西省南昌市，将涉嫌虚借貸款欺骗的熊某（27岁，江西南昌人）、汤某（女，29岁，湖北武汉人）抓获。2022年7月至9月，熊某、何某（在逃）、汤某leo娛樂城,在我市建立一家商務辦事公司，采纳上述手腕欺骗20余人60余万元。

今朝，5個犯法团伙中已有33名犯法嫌疑人被核准拘系，3人被刑事拘留，14人被依法取保候审，其余涉案嫌疑人正在抓捕中。

4 防備欺骗擦亮眼

在侦辦该系列案件進程中，民警發明此類欺骗有如下特色。

一是欺骗套路。上述团伙披着商務咨询辦事公司的外套，从企業信息盘問類APP上获得本省企業相干职員接洽方法等信息，對其谎称得到多家銀行授权、是銀行指定的互助担保機構，可為小微企業主供给貸款居間辦事，欺骗有資金需求的企業主缴纳高额居間辦事费。究竟上，上述团伙从未得到任何銀行的授权和拜托，未與任何銀行有過营業联系，也从未打點過一笔貸款。

二是组织分工。上述团伙均設营業部、財政部、金融部等部分。司理現實操控公司運作，营業員按照“话術”向小微企業主推行“营業”。欺骗到手，金融部假冒銀行“德律風回访”，為团伙继续犯法、携款兔脱夺取時候。

三是流窜作案。在团伙重要成員的操控下，此類公司的“均匀寿命”在4個月至6個月，届時他们會封闭公司，流窜至其他地域或省分从新注册公司继续作案。

警方提醒，不管是小我或企業，若有資金需求，请經由過程正規金融機構申请貸款，不要輕信赖何审核宽鬆、低息高额、無需典質的许诺，對先付费、後放款的请求連结高度警戒，严防造成不需要的資金丧失。